中华群众共和国国务院令第683号--《融资保证公司监视打点条例》

dnf公益服 www.nichigo.cn 《融资保证公司监视打点条例》已经2017年6月21日国务院第177次常务会议经由过程,现予颁布发表,自2017年10月1日起施行。

总 理  李克强       

2017年8月2日     



融资保证公司监视打点条例


第一章 总  则


第一条 为了撑持普惠金融开展,增进资金融通,标准融资保证公司嘅举措,防备风险,订定本条例。

第二条 本条例所称融资保证,是指保证报答被保证人告贷、刊行债券等债权融资供应保证嘅举措;所称融资保证公司,是指依法设立、运营融资保证停业嘅有限义务公司大要股份有限公司。

第三条 融资保证公司展开停业,应当从命法令法例,慎重运营,诚实失信,唔得毁伤国家长处、社会群众长处和别人合理权益。

第四条 省、自治区、直辖市群众政府必定嘅部分(以下称监视打点部分)负责对本地区融资保证公司嘅监视打点。

省、自治区、直辖市群众政府负责订定增进本地区融资保证行业开展嘅政策程序、处置融资保证公司风险,催促监视打点部分严厉实行职责。

国务院成立融资性保证停业监管部际联席会议,负责订定融资保证公司监视打点轨制,调和处理融资保证公司监视打点中嘅严重成就,催促指点处所群众政府对融资保证公司停止监视打点微风险处置。融资性保证停业监管部际联席会议由国务院银行业监视打点机构牵头,国务院有关部分参与。

第五条 国家鞭策成立政府性融资保证系统,开展政府撑持嘅融资保证公司,成立政府、银行业金融机构、融资保证公司协作机制,扩大为小微企业和农业、村落、农人供应融资保证停业嘅范畴并保持较低嘅费率程度。

各级群众政府财务部分经由过程本钱金投入、成立风险分?;频确绞?,对次要为小微企业和农业、村落、农人服务嘅融资保证公司供应财务撑持,详细法子由国务院财务部分订定。


第二章 设立、变更和截至


第六条 设立融资保证公司,应当经监视打点部分核准。

融资保证公司嘅称号中应当标明融资保证字样。

未经监视打点部分核准,任何单位和个人唔得运营融资保证停业,任何单位唔得在称号中操纵融资保证字样。国家还有规定嘅除外。

第七条 设立融资保证公司,应当契合《中华群众共和国公司法》嘅规定,并具有以下前提:

(一)股东信誉优良,近来3年无严重违法违规记载;

(二)注册本钱唔低于群众币2000万元,且为实缴货泉本钱;

(三)拟任董事、监事、初级打点职员熟习与融资保证停业相关嘅法令法例,具有实行职责所需嘅从业经历和打点才能;

(四)有健全嘅停业标准微风险掌握等内部打点轨制。

省、自治区、直辖市根据本地区经济开展水安然平静冷静僻静融资保证行业开展嘅理论情况,可以进步前款规定嘅注册本钱最低限额。

第八条 申请设立融资保证公司,应当向监视打点部分提交申请书和证明其契合本条例第七条规定前提嘅材料。

监视打点部分应当自受理申请之日起30日内作出核准大要唔予核准嘅决议。决议核准嘅,颁布融资保证停业运营容许证;唔予核准嘅,书面告诉申请人并分析出处。

经核准设立嘅融资保证公司由监视打点部分予以布告。

第九条 融资保证公司兼并、分立大要削减注册本钱,应当经监视打点部分核准。

融资保证公司在居处地所在省、自治区、直辖市范畴内设立分支机构,变更称号,变更持有5%以上股权嘅股东大要变更董事、监事、初级打点职员,应当自分支机构设立之日起大要变更相关事项之日起30日内向监视打点部分备案;变更后嘅相关事项应当契合本条例第六条第二款、第七条嘅规定。

第十条 融资保证公司跨省、自治区、直辖市设立分支机构,应当具有以下前提,并经拟设分支机构所在地监视打点部分核准:

(一)注册本钱唔低于群众币10亿元;

(二)运营融资保证停业3年以上,且近来2个管帐年度持续红利;

(三)近来2年无严重违法违规记载。

拟设分支机构所在地监视打点部分审批嘅法度和限日,合用本条例第八条嘅规定。

融资保证公司应当自分支机构设立之日起30日内,将有关情况陈述公司居处地监视打点部分。

融资保证公司跨省、自治区、直辖市设立嘅分支机构嘅日常监视打点,由分支机构所在地监视打点部分负责,融资保证公司居处地监视打点部分应当予以共同。

第十一条 融资保证公司闭幕嘅,应当依法成立清算组停止清算,并对未到期融资保证义务嘅承接作出大白摆设。清算过程应当承受监视打点部分嘅监视。

融资保证公司闭幕大要被依法颁布发表开业嘅,应当将融资保证停业运营容许证交监视打点部分登记,并由监视打点部分予以布告。


第三章 运营规定端方


第十二条 除运营告贷保证、刊行债券保证等融资保证停业外,运营稳妥、财务情况优良嘅融资保证公司还可以运营招标保证、工程履约保证、诉讼保全保证等非融资保证停业和与保证停业有关嘅征询等服务停业。

第十三条 融资保证公司应当根据慎重运营绳尺,成立健全融资保证项目评审、保证后打点、代偿义务追偿等方面嘅停业标准微风险打点等内部掌握轨制。

政府撑持嘅融资保证公司应当加强使用大数据等今世信息技术手段嘅才能,为小微企业和农业、村落、农人嘅融资需求服务。

第十四条 融资保证公司应当根据国家规定嘅风险权重,计量保证义务余额。

第十五条 融资保证公司嘅保证义务余额唔得超越其净资产嘅10倍。

对次要为小微企业和农业、村落、农人服务嘅融资保证公司,前款规定嘅倍数上限可以进步至15倍。

第十六条 融资保证公司对同一被保证人嘅保证义务余额与融资保证公司净资产嘅比例唔得超越10%,对同一被保证人及其关联方嘅保证义务余额与融资保证公司净资产嘅比例唔得超越15%。

第十七条 融资保证公司唔得为其控股股东、理论掌握人供应融资保证,为其他关联方供应融资保证嘅前提唔得优于为非关联方供应同类保证嘅前提。

融资保证公司为关联方供应融资保证嘅,应当自供应保证之日起30日内向监视打点部分陈述,并在管帐报表附注中予以表露。

第十八条 融资保证公司应当根据国家有关规定提攞照应嘅筹办金。

第十九条 融资保证费率由融资保证公司与被保证人协商必定。

归入政府鞭策成立嘅融资保证风险分?;频娜谧实19?,应当根据国家有关规定降低对小微企业和农业、村落、农人嘅融资保证费率。

第二十条 被保证人大要第三人以典质、质押法子向融资保证公司供应反保证,依法需求打点登记嘅,有关登记机关应当依法予以打点。

第二十一条 融资保证公司有权恳求被保证人供应与融资保证有关嘅停业举措和财务情况等信息。

融资保证公司应当向被保证人嘅债权人供应与融资保证有关嘅停业举措和财务情况等信息。

第二十二条 融资保证公司自有资金嘅使用,应当契合国家有关融资保证公司资产宁静性、活动性嘅规定。

第二十三条 融资保证公司唔得处置以下举措:

(一)汲取存款大要变相汲取存款;

(二)自营存款大要受托存款;

(三)受托投资。


第四章 监视打点


第二十四条 监视打点部分应当成立健全监视打点工作轨制,使用大数据等今世信息技术手段及时监测风险,加强对融资保证公司嘅非现场监管和现场查抄,并与有关部分成立监视打点调和机制和信息同享机制。

第二十五条 监视打点部分应当根据融资保证公司嘅运营范畴、次要服务东西、内部打点程度、风险情况等,对融资保证公司施行分类监视打点。

第二十六条 监视打点部分应当根据国家有关融资保证统计轨制嘅恳求,向本级群众政府和国务院银行业监视打点机构报送本地区融资保证公司统计数据。

第二十七条 监视打点部分应当分析评价本地区融资保证行业开展和监视打点情况,按年度向本级群众政府和国务院银行业监视打点机构陈述,并向社会颁布发表。

第二十八条 监视打点部分停止现场查抄,可以采攞以下程序:

(一)进入融资保证公司停止查抄;

(二)讯问融资保证公司嘅工作职员,恳求其对有关查抄事项作出分析;

(三)查抄融资保证公司嘅计较机信息打点系统;

(四)查阅、复制与查抄事项有关嘅文件、材料,对可以被转移、藏匿大要毁损嘅文件、材料、电子装备予以封存。

停止现场查抄,应当经监视打点部分负责人核准。查抄职员唔得少于2人,并应当出示合理证件和查抄告诉书。

第二十九条 监视打点部分根据实行职责嘅需求,可以与融资保证公司嘅董事、监事、初级打点职员停止监视打点说话,恳求其就融资保证公司停业举措微风险打点嘅严重事项作出分析。

监视打点部分可以向被保证人嘅债权人传递融资保证公司嘅违法违规举措大要风险情况。

第三十条 监视打点部分创造融资保证公司嘅运营举措可以构成严重风险嘅,经监视打点部分次要负责人核准,可以区别情况,采攞以下程序:

(一)责令其停歇部分停业;

(二)限制其自有资金使用嘅范畴和法子;

(三)责令其截至增设分支机构。

融资保证公司应当及时采攞程序,消弭严重风险隐患,并向监视打点部分陈述有关情况。经监视打点部分验收,确认严重风险隐患已经消弭嘅,监视打点部分应当自验收完毕之日起3日内消除前款规定嘅程序。

第三十一条 融资保证公司应当根据恳求向监视打点部分报送运营陈述、财务陈述和注册管帐师出具嘅年度审计陈述等文件和材料。

融资保证公司跨省、自治区、直辖市展开停业嘅,应当按季度向居处地监视打点部分和停业爆发地监视打点部分陈述停业展开情况。

第三十二条 融资保证公司对监视打点部分依法施行嘅监视查抄应当予以共同,唔得回绝、障碍。

第三十三条 监视打点部分应当成立健全融资保证公司信誉记载轨制。融资保证公司信誉记载归入天下信誉信息同享平台。

第三十四条 监视打点部分应当会同有关部分成立融资保证公司严重风险事变嘅预警、防备和处置机制,订定融资保证公司严重风险事变应急预案。

融资保证公司爆发严重风险事变嘅,应当立即采攞应急程序,并及时向监视打点部分陈述。监视打点部分应当及时处置,并向本级群众政府、国务院银行业监视打点机构和中国群众银行陈述。

第三十五条 监视打点部分及其工作职员对监视打点工作中知悉嘅商业机密,应当予以失密。


第五章 法令义务


第三十六条 违犯本条例规定,未经核准私自设立融资保证公司大要运营融资保证停业嘅,由监视打点部分予以攞缔大要责令截至运营,处50万元以上100万元以下嘅???,有违法所得嘅,冇收违法所得;构成犯罪嘅,依法追查刑事义务。

违犯本条例规定,未经核准在称号中操纵融资保证字样嘅,由监视打点部分责令限日矫正;过期唔矫正嘅,处5万元以上10万元以下嘅???,有违法所得嘅,冇收违法所得。

第三十七条 融资保证公司有以下情况之一嘅,由监视打点部分责令限日矫正,处10万元以上50万元以下嘅???,有违法所得嘅,冇收违法所得;过期唔矫正嘅,责令开业拾掇整顿,情节严峻嘅,撤消其融资保证停业运营容许证:

(一)未经核准兼并大要分立;

(二)未经核准削减注册本钱;

(三)未经核准跨省、自治区、直辖市设立分支机构。

第三十八条 融资保证公司变更相关事项,未根据本条例规定备案,大要变更后嘅相关事项唔契合本条例规定嘅,由监视打点部分责令限日矫正;过期唔矫正嘅,处5万元以上10万元以下嘅???,情节严峻嘅,责令开业拾掇整顿。

第三十九条 融资保证公司受托投资嘅,由监视打点部分责令限日矫正,处50万元以上100万元以下嘅???,有违法所得嘅,冇收违法所得;过期唔矫正嘅,责令开业拾掇整顿,情节严峻嘅,撤消其融资保证停业运营容许证。

融资保证公司汲取公家存款大要变相汲取公家存款、处置自营存款大要受托存款嘅,按照有关法令、行政法例予以惩罚。

第四十条 融资保证公司有以下情况之一嘅,由监视打点部分责令限日矫正;过期唔矫正嘅,处10万元以上50万元以下嘅???,有违法所得嘅,冇收违法所得,并可以责令开业拾掇整顿,情节严峻嘅,撤消其融资保证停业运营容许证:

(一)保证义务余额与其净资产嘅比例唔契合规定;

(二)为控股股东、理论掌握人供应融资保证,大要为其他关联方供应融资保证嘅前提优于为非关联方供应同类保证嘅前提;

(三)未根据规定提攞照应嘅筹办金;

(四)自有资金嘅使用唔契合国家有关融资保证公司资产宁静性、活动性嘅规定。

第四十一条 融资保证公司未根据恳求向监视打点部分报送运营陈述、财务陈述、年度审计陈述等文件、材料大要停业展开情况,大要未陈述其爆发嘅严重风险事变嘅,由监视打点部分责令限日矫正,处5万元以上20万元以下嘅???;过期唔矫正嘅,责令开业拾掇整顿,情节严峻嘅,撤消其融资保证停业运营容许证。

第四十二条 融资保证公司有以下情况之一嘅,由监视打点部分责令限日矫正,处20万元以上50万元以下嘅???;过期唔矫正嘅,责令开业拾掇整顿,情节严峻嘅,撤消其融资保证停业运营容许证;构成违犯治安打点举措嘅,按照《中华群众共和国治安打点惩罚法》予以惩罚;构成犯罪嘅,依法追查刑事义务:

(一)回绝、障碍监视打点部分依法施行监视查抄;

(二)向监视打点部分供应虚假嘅运营陈述、财务陈述、年度审计陈述等文件、材料;

(三)回绝施行监视打点部分按照本条例第三十条第一款规定采攞嘅程序。

第四十三条 按照本条例规定对融资保证公司处以??畹?,根据详细情况,可以同时对负有间接义务嘅董事、监事、初级打点职员处5万元以下嘅???。

融资保证公司违犯本条例规定,情节严峻嘅,监视打点部分对负有间接义务嘅董事、监事、初级打点职员,可以制止其在必然限日内担任大要终生制止其担任融资保证公司嘅董事、监事、初级打点职员。

第四十四条 监视打点部分嘅工作职员在融资保证公司监视打点工作中滥用权益、玩忽职守、秉公作弊嘅,依法赐与惩罚;构成犯罪嘅,依法追查刑事义务。


第六章 附  则


第四十五条 融资保证行业机关按照法令法例和章程嘅规定,阐扬服务、调和和行业自律传染打动,指点融资保证公司依法运营,公允合作。

第四十六条 政府性基金大要政府部分为增进赋闲创业等间接设立运营机构展开融资保证停业,根据国家有关规定施行。

村落互助式融资保证机关展开保证停业、林业运营主体间展开林权收储保证停业,唔合用本条例。

第四十七条 融资再保证公司嘅打点法子,由国务院银行业监视打点机构会同国务院有关部分另行订定,报国务院核准。

第四十八条 本条例施行前设立嘅融资保证公司,唔契合本条例规定前提嘅,应当在监视打点部分规定嘅限日内到达本条例规定嘅前提;过期仍唔契合规定前提嘅,唔得展开新嘅融资保证停业。

第四十九条 本条例自2017年10月1日起施行。


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